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Dacasa Financeira S/A

Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimentos
Balanço: Patrimonial 2007
CNPJ: 27.406.222/0001-65
Carta Patente: 0006406/82

Prezado Acionista

Em cumprimento às normas legais e estatutárias, submetemos à apreciação de V. Sª. o Balanço Patrimonial e as demais Demonstrações Financeiras referentes ao período findo em Dezembro de 2007 comparativo com Dezembro de 2006. Estamos à disposição para quaisquer esclarecimentos que se fizerem necessários.

A Empresa

Há 25 anos no mercado oferecendo soluções em crédito. O público alvo é composto por pessoas que tomam empréstimo pessoal (CP), adquirem bens nos lojistas credenciados (CDC), financiamento de veículos e empréstimo consignado. Disponibiliza ainda, um sistema de cartão de crédito com bandeira própria e private label em expansão, representando no ano de 2007 média de 35,80% do faturamento da empresa. Conta com 25 (vinte e cinco) filiais, sendo 18 (dezoito) filiais no ES, 6 (seis) na Bahia e 1 (uma) em Campos (RJ). Dando continuidade à expansão física, planeja abrir 2 (duas) novas filiais nesse exercício de 2008. Considerada pela revista Valor Financeiro, edição de junho/2007: 17º. maior financeira do País, 20º. em operações de créditos, 12º. em receita de intermediação, 10º. em lucro líquido, 11º. mais rentável sobre o P.L., 12º. em receita de operações de créditos, 12º. em P. L. Manterá a atual política de não imobilização. Índice de Basiléia em dezembro de 2007 de 48,20%.

Fuding:

É realizado por um departamento específico da Dacasa denominado “Dacasa Investimentos”, através de venda de letras de câmbio, cessões, e principalmente Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios – FIDC Dacasa, registrado na CVM em 30/05/2006 e posteriormente lançado e vendido em sua totalidade a série em três tranches, cujo P. Liquido é de R$100 milhões com volume de cotas seniores de R$80 milhões. Rating do Fundo AA+ pela Fitch Ratings. As ações para realização de funding está compatível e atende às necessidades da empresa, fazendo face ao crescimento. As características dos papéis pelos quais a financeira realiza parte de seu funding (letras de câmbio) e o lastramento deste (recebíveis com prazos curtos, pulverizados e de baixo valor) reduzem de maneira significativa o risco de liquidez na financeira, considerando que o prazo médio das letras de câmbio é de 500 dias.

CallCenter

Continua investindo em tecnologia de ponta, que apóia nos processos e resultados dos negócios refletindo em mais eficiência na concessão e recebimento de créditos. Telefonia IP (Internet Protocol).

Recall Gazeta / Futura 2006

Conquistou 53,63% entre as financeiras mais lembradas do Estado do Espírito Santo em 2007. Sendo que em 2006, 42,40%.

Rating Dacasa

Rating da Dacasa e do Cartão Dacasa (Bandeira Própria), elaborada pela Austin Rating, obteve uma classificação BBB+ que significa de baixo risco, apresentando boa solidez financeira-operacional, no rating da Dacasa.

Responsabilide de Social

A Dacasa é uma empresa comprometida com o social e participa ativamente através da FEAD Fundação Educacional Antônio Dadalto, uma instituição sem fins lucrativos, legalmente declarada de utilidade pública federal, estadual e municipal que oferece vários cursos voltados para a capacitação profissional, principalmente de adolescentes e jovens adultos em estado de risco social.

(*Valores em Milhares de Reais)

Balanço Patrimonial (Em R$ Mil)

Ativo	31/12/07	31/12/06
Circulante	174.940	134.963
Disponibilidades	8.816	5.327
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	24.511	6.224
Aplicações no Mercado Aberto	24.511	6.224
Títulos e Valores Mobiliários	44.981	33.954
Carteira Própria	44.981	33.954
Operações de Crédito	57.591	70.064
Operações de Crédito Setor Privado	109.822	113.859
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa	(52.231)	(43.795)
Outros Créditos	39.013	19.374
Clientes Cartão de Crédito	37.504	18.451
Provisão para Clientes Cartão de Crédito	(224)	0
Diversos	1.733	923
Outros Valores e Bens	28	0
Diversos	28	0
Realizável a Longo Prazo	49	192
Títulos e Valores Mobiliários	6	5
Certificados de Privatização	6	5
Outros Créditos	29	187
Diversos	29	187
Outros Valores e Bens	14	0
Diversos	14	0
Ativo Permanente	6.838	5.293
Investimentos	7	7
Outros Investimentos	7	7
Imobilizado de Uso	1.917	1.596
Outras Imobilizações de Uso	2.680	2.379
Depreciações Acumuladas	(763)	(783)
Diferido	4.914	3.690
Gastos de Organização e Expansão	10.217	8.553
Amortizações Acumuladas	(5.303)	(4.863)
Tota do Ativo	181.827	140.448

Passivo	31/12/07	31/12/08
Cirulante	98.221	68.799
Recursos de Aceites Cambiais	49.785	48.691
Obrigações por Aceites de Títulos Cambiais	49.785	48.691
Relações Interfinanceiras	789	435
Repasse Interfinanceiros	789	435
Outras Obrigações	47.647	19.673
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados	95	87
Fiscais e Previdenciários	2.912	3.366
Diversos	44.640	16.220
Exigível a Longo Prazo	5.918	14.240
Outras Obrigações	5.918	14.240
Fiscais e Previdenciárias	3.944	6.435
Diversos	1.974	7.805
Patrimonio Líquido	77.688	57.409
Capital	50.000	35.000
de Domiciliado no País	50.000	35.000
Reservas de Capital	2	2
Reserva Legal	2.045	1.396
Resultados Acumulados	25.641	21.011
Total do Passivo	181.827	140.448